Kapitaalverzekering

Het kan zijn dat je op dit moment jouw kapitaal niet nodig hebt. Wanneer je een beleggingsverzekering hebt dan kun je jouw kapitaalverzekering onder bepaalde voorwaarden voortzetten. Neem hierover contact op met jouw financieel adviseur. Let op: Bij voortzetting van jouw kapitaalverzekering bedraagt het verzekerd bedrag bij overlijden 110% van de poliswaarde. De voordelen van voortzetten zijn:
 

• je continueert jouw beleggingen
• je bepaalt de verkoopdatum
• je betaalt geen extra kosten
• je kan altijd overgaan tot (gedeeltelijke) opname

Als jouw kapitaalverzekering is verpand, zal de expiratiewaarde worden aangewend ter (gedeeltelijke) aflossing van jouw hypotheekschuld.

Voor het eventueel verlengen van jouw verzekering zul je zelf zorg moeten dragen voor een akkoordverklaring van jouw pandhouder. Je kan op jouw polis terugvinden of je verzekering verpand is en wie de pandhouder is.

Let op! Door verlenging van de looptijd van de verzekering raak je jouw eventuele bezitsvrijstelling in box 3 kwijt (zie Vermogensrendementsheffing). 

Wanneer je jouw kapitaal op jouw rekening gestort wilt hebben, dan moet je het keuzeformulier invullen, ondertekenen en gezamenlijk met de benodigde documenten naar Allianz retourneren.

Met het bereiken van de oorspronkelijke einddatum vervalt jouw (mogelijke) vrijstelling voor de vermogensrendementsheffing. Vanaf dat moment dien je telkens op 1 januari de waarde van de verzekering mee te nemen in de grondslag van box 3.

Vermogensrendementsheffing is de belasting die je betaalt over jouw eigen vermogen in Box 3 (inkomen uit vermogen). Bijvoorbeeld spaargeld, belegging of een tweede woning. Meer informatie vind je op de site van de Belastingdienst: Belasting betalen over jouw vermogen (belastingdienst.nl).

Neem contact op met jouw  financieel adviseur. Hij kan je verder informeren over jouw mogelijkheden en de fiscale aspecten. Jouw keuze kan je invullen op het keuzeformulier.

Let op! Je dient jouw keuze uiterlijk vier weken vóór de einddatum aan te geven op het keuzeformulier en te retourneren . Wij verzoeken je tijdig te reageren. Hiermee voorkom je eventuele nadelige fiscale en financiële gevolgen.