Door het bereiken van de einddatum van jouw oude regime lijfrenteverzekering, komt het opgebouwde lijfrentekapitaal binnenkort beschikbaar. Bij het bereiken van de einddatum zijn er verschillende mogelijkheden om jouw kapitaal aan te wenden.
Heb je vóór 1 januari 1992 een lijfrenteverzekering gesloten tegen een eenmalige koopsom? Of heb je een premiebetalende lijfrenteverzekering vóór 16 oktober 1990 afgesloten en ben je vóór 01 januari 2001 gestopt met premie betalen? Dan heb je een kapitaalverzekering met lijfrenteclausule, ook wel ‘oud regime lijfrenteverzekering’ genoemd.
Je hebt jouw kapitaal niet direct nodig? Stuur het keuzeformulier vóór de einddatum terug! Anders is verlenging niet mogelijk!
Het kan zijn dat je op dit moment jouw lijfrentekapitaal niet nodig hebt. Wanneer je een beleggingsverzekering met lijfrenteclausule hebt, dan kan je deze onder bepaalde voorwaarden voortzetten. Neem hierover contact op met jouw financieel adviseur.
Let op: Bij voortzetting van uw lijfrenteverzekering bedraagt het verzekerd bedrag bij overlijden 110% van de poliswaarde. De voordelen van voortzetten zijn:
- je continueert jouw beleggingen
- je bepaalt de verkoopdatum
- je betaalt geen extra kosten
- je kan altijd overgaan tot (gedeeltelijke) aankoop van een lijfrente-uitkering
Je wilt direct een aanvulling op jouw inkomen
- Aankopen lijfrente-uitkering
Je kan met het lijfrentekapitaal een lijfrente-uitkering (termijnen) aankopen. Bij de lijfrente-uitkering kan je kiezen voor een gegarandeerde levenslange uitkering (tot je komt te overlijden) of voor een tijdelijke uitkering. Je kan daarbij kiezen voor een uitkering per maand, kwartaal, half jaar en jaar. Op de uitkeringen houden wij loonheffing in.
Wij kunnen je een Allianz Direct Ingaande Lijfrente aanbieden. Neem voor een vrijblijvende offerte contact op met jouw financieel adviseur.
- Meer informatie over een lijfrente-uitkering: Allianz Direct Ingaande Lijfrente
- Schenken van lijfrentetermijnen
Op grond van fiscaal overgangsrecht kan je bij een ‘oud regime lijfrente’ de lijfrentetermijnen ook schenken aan een meerderjarig (klein)kind of een ander.
- De lijfrentetermijnen worden dan bij de andere persoon (de begunstigde) in de belastingheffing betrokken. Er is dan in principe geen schenkbelasting verschuldigd over de geschonken lijfrentetermijnen.
- Let op! De begunstiging op jouw polis dient dan voor de einddatum aangepast te zijn. Neem contact op met jouw financieel adviseur voor deskundig advies.
Overige mogelijkheden met oud regime lijfrenteverzekering
Ook kan het opgebouwde lijfrentekapitaal in een keer worden uitbetaald. Omdat geen lijfrente-uitkeringen worden aangekocht, is fiscaal sprake van afkoop. Dit heeft tot gevolg dat de afkoopsom progressief wordt belast met het maximale tarief in box 1.
- Let op! Je dient jouw keuze uiterlijk vier weken vóór de einddatum aan te geven op het keuzeformulier dat je hebt ontvangen en te retourneren. Wij verzoeken je tijdig te reageren. Hiermee voorkom je eventuele nadelige fiscale en financiële gevolgen.
Contact met Allianz of een adviseur
Wil je contact met ons? Wij zitten voor je klaar op werkdagen tussen 9:00 uur en 17:30.
Wil je advies over een van onze verzekeringen? Neem dan contact op met een onafhankelijk adviseur bij jou in de buurt.